Ho utilizzato SAS Anti Money Laundering, in qualità di consulente, in differenti banche. Per alcune il software era già configurato ed è stato utilizzato per gestire indagini relative ad operazioni sospette di riciclaggio di denaro. SAS consente di tenere traccia dei progressi effettuati delle indagini e raccoglie tutte le informazioni ottenute in unico luogo. Questo semplice l’accessi ai file di indagine a tuti gli utenti interessati, velocizzando i processi di allineamento. L’accesso ai file è garantito esclusivamente agli utenti che ne hanno l’autorizzazione. In altri istituti mi sono trovata a dover configurare da zero il software. Il processo di installazione è stato semplice e l’integrazione con i sistemi esistenti, necessaria per poter monitorare le operazioni dei clienti, immediata ed intuitiva. Nel corso d’uso ho potuto apprezzare la bontà degli algoritmi di identificazione delle segnalazioni sospette, devo dire che, nel tempo, i falsi positivi si riducono fino a diventare trascurabili.

SAS Anti-Money laundering è un software utilizzato, prevalentemente dalle banche, per intercettare e segnalare operazione finanziare legate ad attività di riciclaggio di denaro. Il rilevamento di attività sospetta avviene attraverso l’uso di modelli di machine learning che, in grado di apprendere da transazioni precedenti effettuate dai clienti, riescono a cogliere possibile distorsioni nei comportamenti degli stessi, tali da far sospettare di riciclaggio di denaro. Le operazioni sono classificate in base al grado di rischiosità, in tal modo la banca può concentrare le sue indagini su operazioni ad alto rischio. Il software, adeguatamente personalizzabile e facilmente integrabili con i sistemi banca esistenti, permette di modificare le regole con le quali un operazione deve essere etichettata come sospetta, in tal modo il processo di monitoraggio può esser nel tempo adeguato alla normativa esterna ed interna. Da segnalare la possibilità di generare in automatico report di dettaglio sulle operazioni sospette da inviare all’autorità di vigilanza, con notevole risparmio di tempo e risorse.

L’assenza di chiare disclosure sulle modalità con cui gli algoritmi di machine learning integrati nel software scandagliano l’andamento le delle banche per identificare le operazioni sospette. Il livello di personalizzazione delle Informazioni sui report di segnalazione risulta, secondo me, non adeguato.

I used in my daily work and was surprised tu see how powerful this tool is

It contains all I need for Anti money laundering and terrorist financing

It’s expensive and sometimes difficult to understand

Nell'istituto bancario per cui presto servizio, SAS AML, collegato a varie fonti dati bancarie, tar cui i sistemi transazionali, è utilizzato per aiutare il personale ad individuare operazioni che potrebbero nascondere del riciclaggio di denaro. Tale strumento, utilizzato da un bravo analista, è in grado di individuare la quasi totalità delle operazioni sospette. Le quali, una volta individuate, sono da segnalare a chi di competenza.

SAS Anti Money Laundering è un software altamente integrato con le basi dati transazionali dell'istituto finanziario che lo utilizza che consente, utilizzando tecniche di analisi avanzata ed intelligenza artificiale di intercettare, con accuratezza apprezzabile operazioni sospette di riciclaggio di denaro. L'analisi dei dati transazione mediante machine learning, in particolare, permette di identificare patter di comportamenti standard dei clienti ed individuare, dunque, operazioni che escono fuori da queste percorsi su cui l'analista è invitato ad eseguire degli approfondimenti e se il caso, segnalare all'autorità come operazione sospetta. SAS AML, inoltre, al fine garantire il rispetto delle normative e in grado di controllare gli elenchi delle sanzioni globali.

Il software è adeguatamente accurato, ma è necessario mettere in conto che non è infallibile. Alcune operazioni segnalate non sono realmente sospette, e quindi per l'interpretazione dei dati è necessaria la presenza di un valido analista.

AML risks being targeted by enhancements to the financial institutions need a robust framework for implementing, upgrading and validating their AML processes and systems.

Poor data integrity and data quality issues during the integration of transaction monitoring systems Improperly identified requirements on system security, system

Easy software that assists our financial advisors with being compliant in the AML space.

Very easy software to use. We can have our financial advisors register and ensure they are acting within compliance of the AML regulations. Most insurance carriers require advisors to be AML compliant and this helps get the job done!

We have never had any issues with SAS. Some advisors find it somewhat challenging at first to navigate, but it is very easy to walk them through the process.

As part of our annual audit on AML, I often have to check and audit data gathered or verified through the tool. I have to say that in the past 2 years, we had no issues concerning AML. The tool is easy to use and understand. As an internal auditor I have a special access right to the tool and data, which gives me an easy overview of all the activities carried out by the first line.

No issues to report. The software is just very intuitive and fool proof.

It was easy to use an user friendly without errors.

There really wasn’t anything I didn’t like about the software as it was very easy to use.

No issues

The ease of getting set up and running.

No issues to complain about, so far, so good!